Corea del Sur endurece la regulación de los exchanges de criptomonedas tras el incidente con Bithumb, que costó miles de millones.
El panorama de las criptomonedas en Corea del Sur se ha visto sacudido por un error sin precedentes en la plataforma Bithumb, que resultó en la transferencia errónea de aproximadamente 40 mil millones de dólares en Bitcoin. Este incidente ha provocado una reacción contundente por parte de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) del país, que ha implementado nuevas y estrictas regulaciones para los principales exchanges de criptomonedas.
Nuevas reglas de reconciliación cada cinco minutos
En respuesta al grave error de Bithumb, la FSC ha ordenado que todos los exchanges importantes de criptomonedas en Corea del Sur deben implementar sistemas para reconciliar sus libros de contabilidad internos con sus tenencias reales de criptoactivos cada cinco minutos. Anteriormente, algunos de estos exchanges solo realizaban esta verificación una vez al día. Se espera que estos sistemas de reconciliación de alta frecuencia estén completamente operativos a finales de mayo.
Además, si el sistema detecta una discrepancia significativa durante estas verificaciones de cinco minutos, deberá detener automáticamente las operaciones. Las auditorías de balances, que antes realizaban las firmas contables de forma trimestral, ahora deberán hacerse mensualmente, con informes detallados sobre la cantidad de activos en cada billetera.
Las consecuencias para Bithumb
El incidente de Bithumb, ocurrido en febrero, implicó la transferencia incorrecta de 620.000 Bitcoins a 249 usuarios, en lugar de la cantidad prevista en wones surcoreanos. La cantidad transferida superaba 13 veces las tenencias totales de Bitcoin de la propia Bithumb. La FSC ha confirmado que se encontraron «deficiencias en el sistema de control interno de Bithumb» durante la investigación del incidente. Las sanciones específicas para este accidente aún están siendo determinadas tras una revisión legal.
Este no es el único problema para Bithumb. El mes pasado, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) impuso a Bithumb una suspensión parcial de negocios de seis meses y una multa de 36.800 millones de wones (aproximadamente 24,6 millones de dólares) por facilitar transacciones con exchanges extranjeros no registrados y por fallos en la verificación de identidad de clientes.
Fortalecimiento de los requisitos para VASP
La FSC también está reforzando los requisitos de registro para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP). La «Regla de Viaje» (Travel Rule), que exige compartir información sobre el remitente y el receptor de las transacciones, ahora se aplicará a todas las transacciones, independientemente de su monto, para prevenir el lavado de dinero. Anteriormente, solo se aplicaba a transacciones superiores a 1 millón de wones.
Para obtener una licencia, los VASP deberán mantener una ratio de endeudamiento inferior al 200%, no haber estado en mora en los últimos tres años y sus accionistas principales deberán pasar rigurosas pruebas de credibilidad. La FSC y la DAXA (Alianza de Exchanges de Activos Digitales) planean finalizar estos cambios regulatorios a finales de abril.
La FSC ha reconocido la debilidad de la autorregulación en la industria cripto y, por ello, exige ahora que los exchanges nombren a un Oficial de Gestión de Riesgos y formen un Comité de Gestión de Riesgos. Las inspecciones se realizarán cada seis meses en lugar de anualmente, y los resultados deberán ser reportados al gobierno.
