Un reciente informe de Chainalysis, titulado “Lavado de Dinero y Criptomoneda”, ha arrojado luz sobre las crecientes tendencias de lavado de dinero utilizando criptomonedas, destacando cómo los lavadores de dinero tradicionales están migrando a las plataformas blockchain para mover sus fondos ilícitos.
Según el informe, los que recurren al lavado de dinero fuera del ámbito cripto están comenzando a utilizar redes de criptomonedas para crear infraestructuras de lavado de dinero a gran escala.
Esta tendencia se observa en las transacciones que, aunque no provienen de crímenes nativos de cripto como estafas o ransomware, comparten características que levantarían sospechas en las instituciones financieras tradicionales.
Por ejemplo, las transacciones se dividen en montos justo por debajo del umbral de $10,000 para evitar los requisitos de Conozca a Su Cliente (KYC).
Crecimiento de transacciones sospechosas en exchanges centralizados
El informe también destaca que más del 50% de los fondos cripto ilícitos terminan en exchanges centralizados (CEX), a menudo después de pasar por técnicas de obfuscación.
Estos exchanges, debido a su alta liquidez y capacidad para convertir criptomonedas en fiat, son atractivos para los actores ilícitos. Sin embargo, se ha observado una disminución en el volumen de fondos ilícitos, de casi $2 mil millones a aproximadamente $780 millones, lo que sugiere que las medidas mejoradas de Anti-Lavado de Dinero (AML) están teniendo efecto.
Brokers OTC y carteras intermediarias
Los corredores over the counter (OTC) sin procedimientos adecuados de KYC también han emergido como facilitadores clave para desviar fondos ilícitos. Estos brokers, que operan globalmente y son difíciles de identificar, ayudan a convertir cripto en efectivo sin levantar sospechas.
Además, las carteras personales intermediarias, conocidas como “hops”, juegan un papel crucial en el lavado de dinero, representando más del 80% del valor total en estos canales de lavado. Este método es comparable al uso de múltiples cuentas bancarias y empresas fachada en esquemas tradicionales de lavado de dinero.
Las stablecoins en el lavado de dinero
El uso de stablecoins en el lavado de dinero también ha aumentado. Estos criptoactivos, cuyo valor no fluctúa con el mercado, son preferidos tanto por actores legítimos como ilícitos para mantener fondos. Este aumento refleja la adopción general de stablecoins en los últimos años.
Impacto y medidas futuras
Chainalysis subraya la importancia de seguir desarrollando técnicas avanzadas de rastreo y aprovechar la transparencia de la blockchain para combatir el crimen financiero. La identificación de los destinos de los fondos ilícitos y el monitoreo de las transacciones sospechosas son cruciales para desmantelar las redes de lavado de dinero.
El informe concluye con una visión sobre las estrategias y regulaciones globales para combatir el lavado de dinero, enfatizando la necesidad de una cooperación internacional y el desarrollo continuo de tecnologías para rastrear y prevenir actividades ilícitas.
En resumen, mientras los delincuentes buscan nuevas formas de evadir la ley, los esfuerzos para identificar y combatir el lavado de dinero en el ámbito de las criptomonedas están en constante evolución, reflejando un compromiso continuo con la seguridad y la integridad financiera global.
