En esta entrega, exploraremos dos de las diferentes estrategias de inversión existentes en las finanzas descentralizadas DeFi, como lo son el Yield Farming y el Staking.
Antes de todo, debemos aclarar que existen diferentes estrategias de inversión que han ganado gran popularidad como lo son el: Yield Farming, Staking, Lending y Borrowing, Liquidity Mining, Arbitraje, Automated Market Makers (AMM); todas estas le ofrecen a los usuarios la posibilidad de generar ingresos pasivos con sus criptomonedas.
Pero el día de hoy nos adentraremos en solo dos de ellas.
Yield Farming y Staking: Dos formas de obtener ingresos pasivos.
Yield Farming: Cultivando Rendimientos
El Yield Farming, también conocido como minería de liquidez, se asemeja a la agricultura tradicional, pero en lugar de cultivar plantas, se cultivan rendimientos en cripto-activos; en esta estrategia, los inversores prestan sus criptomonedas a protocolos DeFi a cambio de recompensas, estas últimas pueden provenir de diversas fuentes, como comisiones por transacciones, intereses sobre préstamos o tokens de gobernanza de la plataforma.
Para participar en Yield Farming, los inversores deben depositar sus criptomonedas en un pool de liquidez (LP), estos pools son utilizados por otros usuarios para realizar préstamos o intercambios, a cambio de su participación, los inversores reciben una parte de las ganancias generadas por el pool.
Beneficios del Yield Farming:
- Altos Retornos Potenciales: El Yield Farming ofrece la posibilidad de obtener rendimientos considerables, especialmente en sus primeras etapas.
- Flexibilidad: Los inversores pueden entrar y salir de los pools de liquidez con relativa facilidad.
- Diversificación: Existe una amplia gama de plataformas y pools de yield farming, permitiendo a los inversores diversificar sus inversiones.
Riesgos del Yield Farming:
- Pérdida (Impermanente lost): El valor de los depósitos puede verse afectado por las fluctuaciones del precio de las criptomonedas.
- Complejidad: El yield farming puede ser un proceso complejo para principiantes, requiriendo investigación y comprensión de los riesgos involucrados, así como el conocer el funcionamiento de este.
- Riesgo de Fraude: Es crucial investigar cuidadosamente las plataformas y protocolos DeFi antes de invertir, ya que existen esquemas fraudulentos, los cuales los usuarios deben investigar el protocolo antes de invertir en él.
Cómo funciona el Yield Farming:
- Imagina que deseas participar en el pool de liquidez de un protocolo DeFi que permite el intercambio entre MANTA y USDT.
- Depositas una cantidad igual de MANTA y USDT en el pool, existen algunos protocolos como FireFly que no necesitas depositar el 50% de cada token, para poder participar en las recompensas.
- A medida que otros usuarios realizan transacciones en ese pool, recibes una parte proporcional de las tarifas de transacción y en algunos casos tokens adicionales del protocolo.
Staking: Asegurando la red y obteniendo recompensas
El Staking, por otro lado, se asemeja a un rol de apoyo dentro de una red blockchain, en esta estrategia, los inversores bloquean sus criptomonedas para contribuir a la seguridad y operación de la red; a cambio de su participación, reciben recompensas en forma de criptomonedas del activo que han stakeado.
En el proceso de Staking, los inversores bloquean sus criptomonedas en un nodo de la red, lo que ayuda a validar transacciones y proteger la integridad de la blockchain; las recompensas por Staking suelen ser más estables que las del Yield Farming, pero generalmente son más bajas.
Beneficios del staking:
- Recompensas Estables: El Staking ofrece un flujo de ingresos pasivos relativamente estable.
- Apoyo a la Red: Al Staking, los inversores contribuyen a la seguridad y descentralización de la red blockchain.
- Menor Riesgo: El Staking generalmente conlleva un menor riesgo de impermanent lost en comparación con el Yield Farming.
Riesgos del staking:
- Menores Retornos: Las recompensas por Staking suelen ser más bajas que las del Yield Farming.
- Bloqueo de Fondos: Las criptomonedas stakeadas no pueden ser liquidadas inmediatamente, ya que deben estar bloqueadas durante un período de tiempo determinado, hasta poder tener los activos líquidos en la cartera.
- Riesgo de Reducción del Valor: El valor de las criptomonedas stakeadas puede caer si el valor de la red subyacente disminuye, el cual puede acarrear perdidas en el valor total stakeado.
Cómo funciona:
- Por ejemplo, en una red PoS como Polimec Protocol, los nominadores bloquean una cantidad específica de PLMC como garantía.
- A cambio, reciben recompensas en forma de más PLMC.
- Después de delegar los tokens, los rewards son depositados en la wallet usada para hacer staking.
Eligiendo la estrategia adecuada: Una decisión informada
La mejor estrategia de inversión en las DeFi dependerá de los objetivos, la tolerancia al riesgo y el perfil de cada inversor; a continuación dejo unos pequeños puntos a tomar en cuenta para definir tu mejor estrategia de inversión:
- Para aquellos que buscan altos rendimientos potenciales y están dispuestos a asumir un mayor riesgo, el Yield Farming puede ser una opción atractiva. Sin embargo, es crucial investigar cuidadosamente las plataformas y comprender los riesgos involucrados, ya que las pérdidas pueden ser significativas.
- Por otro lado, aquellos que prefieren un enfoque más conservador y buscan ingresos pasivos estables, el Staking puede ser la mejor opción. Esta estrategia ofrece retornos más estables y un menor riesgo, pero es importante considerar el período de bloqueo y desbloqueo de las criptomonedas.
Consideraciones adicionales:
- En definitiva, tanto el Yield Farming como el Staking ofrecen oportunidades interesantes para generar ingresos en el mundo DeFi, de una forma más fácil y segura, que otras estrategias de inversión.
- Es fundamental realizar una investigación exhaustiva, comprender los riesgos asociados y solo invertir lo que puede permitirse perder.
- Recuerde “la diversificación” es clave de la mitigación de riesgos.
Recuerda: Las DeFi aún se encuentra en una fase temprana de desarrollo, por lo que es importante realizar una investigación exhaustiva antes de invertir en cualquier proyecto o servicio, la seguridad es fundamental en el mundo de las criptomonedas. Asegúrate de utilizar wallets confiables y prácticas de seguridad adecuadas para proteger tus activos digitales; infórmate sobre las regulaciones que existen en tu región con respecto a las criptomonedas y las DeFi.
PD: El DEX FireFly, proporcionará un airdrop de sus token a todos los usuarios que interactúen con este protocolo, participa en este link: https://new-illumination.fireflydex.io/, aquí dejo 2 códigos para los que quieran participar: uPNakH — xzkprC.
Únete a su Discord: https://discord.gg/twqFz543
Descargo de Responsabilidad: Todo lo descrito en este medio es solo con fines educativos, y no son consejos de inversión, el interactuar con los protocolos descritos aquí acarrea riesgos inherentes de su uso, por ende cada uno de ustedes son responsables de estos.
